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经由 ADGM 的瑞士监管路径

AMINA Bank(原 SEBA Bank)是一家瑞士银行,获 FINMA 授权并受其监管,其阿布扎比办公室自 2022 年 2 月 7 日起依据 ADGM 金融服务许可运营。其业务涵盖加密货币银行服务、托管、交易、质押和通证化。

AMINA Bank(阿布扎比 / ADGM)通常要求提供的材料

准备申请文件

01公司文件6 项
  • ✓ 商业执照(已签发且有效)
  • ✓ 公司组织章程大纲 & 章程细则(MOA / AOA)
  • ✓ 公司注册证书 & 股权证书
  • ✓ 已登记的办公室租约(Ejari / 自由区租约)
  • ✓ 开立账户的董事会决议
  • ✓ 机构卡 / 移民卡
02股东 & 签字人 KYC6 项
  • ✓ 每位持股 ≥ 25% 的 UBO 的护照 + 阿联酋签证页
  • ✓ 居民签字人的阿联酋身份证(正反面)
  • ✓ 地址证明(水电费单、租约或银行对账单,≤ 3 个月)
  • ✓ 每位 UBO 和签字人的简历 / 个人简介
  • ✓ 财富来源与资金来源说明
  • ✓ 如存在公司股东,需提供股权与控制结构图
03业务档案5 项
  • ✓ 一页式业务说明:经营活动、地域、交易对手
  • ✓ 12 个月现金流预测(流入 / 流出规模)
  • ✓ 样本发票、合同或意向书(如从事贸易)
  • ✓ 母公司或个人账户的 6 个月银行流水
  • ✓ 网站或简短介绍材料(对服务 / 科技类有帮助)
企业办公室中围坐在桌旁的混合团队

AMINA Bank(阿布扎比 / ADGM)擅长什么

  1. 渠道与客户关系

    已取得 ADGM 许可

    持有自 2022 年 2 月 7 日起生效的 ADGM 金融服务许可。

    初创套餐

    面向初创与成长型企业的专属银行套餐。

  2. 托管 & 数字资产

    受监管的加密业务银行服务

    一家获 FINMA 授权的银行,在传统银行业务之外提供加密资产账户。

    机构托管

    数字资产托管,访问权限灵活分级。

    多资产交易

    股票、固定收益、ETF 和加密货币集中于一个平台。

    收益与存款

    面向闲置资金的定期存款和 35 天通知存款账户。

账户门槛与实务考量

最低存款余额

加密资产银行账户 / 日常银行服务
未公布未公布最低余额要求。
托管(数字资产安全存储,访问层级灵活)
未公布
存款 — 定期与 35 天通知账户
未公布
  • 币种

    未公布

    该网站提到可用的法定货币与加密资产,但在所抓取的页面上并未逐一列出。

  • 借记卡 & 公司卡

    账户入金后签发。

    公司卡额度随余额与营业额提升。

  • 贸易融资

    未公布

    未说明提供贸易融资服务。

通常谁会在这里开户

更契合
  • 示例文件机构级数字资产公司
  • 股东已披露 UBO 的机构或基金股东
  • 办公室ADGM 或国际持牌实体
  • 贸易通道跨境数字资产交易与托管资金流
  • 预计营业额机构级交易量
  • 证据齐备监管状态、反洗钱政策、资产来源、经审计财务报表
可能需要更多背景信息
  • 产品需求需要带支票功能的 AED 运营账户的阿联酋本土中小企业
  • 经营活动类型以现金为主的零售企业
  • 产品需求需要信用证与跟单贸易融资的公司
  • 已获牌照的经营活动期望获得阿联酋持牌零售银行产品的客户
  • 经营活动类型缺乏反洗钱与治理框架的无监管企业

选择与您的材料相匹配的银行

AMINA Bank(阿布扎比 / ADGM)申请为何受阻

司法管辖范围限制

AMINA 表示其产品在瑞士持牌,未在瑞士境外注册或获批。

ADGM 经营活动边界

该 ADGM 许可涵盖咨询与安排类业务,而非全部银行业务。

未达到机构级门槛

客户定位为机构与专业客户,而非大众零售。

AML 框架缺口

数字资产客户需要有书面的 AML/CFT 及钱包管控措施。

资产来源

来源无法追溯的加密资产持仓会延长尽职调查。

本地 AED 需求

需要阿联酋境内 AED 清算与支票业务的客户并不适合。

申请前先检查银行匹配度

您的执照路径、经营活动与自身情况决定哪些银行是现实选择。告诉我们您的架构,我们会告诉您这家银行是否合适、材料需要什么,以及提交前需要修正什么。

  • 一位专属专家 审阅您的案件。
  • 书面固定服务范围 在任何工作开始之前。
  • 平均 3 分钟回复 通过 WhatsApp,24 × 7。

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客户评价

常见问题

AMINA Bank(阿布扎比 / ADGM)适合所有阿联酋企业吗?
没有任何一家银行适合所有申请。AMINA Bank(阿布扎比 / ADGM)可能适合部分公司,但实际匹配度取决于经营活动、股权结构、资金来源、预期交易情况、所需币种与服务、文件,以及该行当前的开户意愿。
Sonsoto 能保证获得 AMINA Bank(阿布扎比 / ADGM)企业账户吗?
不能。AMINA Bank(阿布扎比 / ADGM)在完成其 KYC、合规和风险审查后自行作出最终决定。我们可以协助准备清晰的申请、协调证明文件并评估合理的银行方案,但是否获批完全由银行主导。
AMINA Bank(阿布扎比 / ADGM)可能会要求哪些文件?
要求因公司和申请人情况而异。可能包括公司文件、股东与董事身份证明、股权记录、清晰的业务说明、预期交易细节、资金来源证据,以及合同、发票或网站等相关商业佐证。
所有股东都需要出席银行申请吗?
并非总是如此。到场要求取决于银行的开户政策、申请人情况、股权结构、签字人安排与账户类型。有些情况需要当面核验或查验文件原件。我们会在提交前确认实际要求。
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