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ADGM을 통한 스위스 규제 경로

AMINA Bank(구 SEBA Bank)는 FINMA의 인가와 규제를 받는 스위스 은행으로, 2022년 2월 7일부터 유효한 ADGM 금융 서비스 허가(Financial Services Permission)에 따라 운영되는 아부다비 사무소를 두고 있습니다. 제공 서비스는 암호화폐 뱅킹, 수탁, 트레이딩, 스테이킹, 토큰화에 걸쳐 있습니다.

AMINA Bank(아부다비 / ADGM)가 일반적으로 요구하는 것

신청 서류 준비

01법인 서류6개 항목
  • ✓ 영업 라이선스(발급 완료 및 유효)
  • ✓ 정관 및 부속 정관(MOA / AOA)
  • ✓ 설립 증명서 및 주식 증서
  • ✓ 등록된 사무실 임대차 계약(Ejari / 프리존 임대차 계약)
  • ✓ 계좌 개설을 위한 이사회 결의서
  • ✓ 설립 카드 / 출입국 카드
02주주 및 서명권자 KYC6개 항목
  • ✓ 지분 ≥ 25%인 모든 UBO의 여권 + UAE 비자 페이지
  • ✓ 거주자 서명권자의 에미리트 ID(앞뒷면)
  • ✓ 주소 증명(공과금 고지서, 임대차 계약서 또는 은행 거래 명세서, 3개월 이내)
  • ✓ 각 UBO 및 서명권자의 이력서 / 약력
  • ✓ 재산 출처 및 자금 출처 진술서
  • ✓ 법인 주주가 있는 경우 소유 및 지배 구조도
03사업 서류5개 항목
  • ✓ 한 페이지 분량의 사업 개요: 활동, 지역, 거래 상대방
  • ✓ 12개월 현금 흐름 예측(입금 / 출금 규모)
  • ✓ 샘플 인보이스, 계약서 또는 LOI(무역업의 경우)
  • ✓ 모회사 또는 개인 계좌의 6개월 은행 거래 내역서
  • ✓ 웹사이트 또는 간단한 소개 자료 (서비스 / 기술 분야에 도움)
기업 사무실의 테이블에 둘러앉은 다양한 구성원의 팀

AMINA Bank(아부다비 / ADGM)의 강점

  1. 접근성 및 거래 관계

    ADGM 인가 보유

    2022년 2월 7일부터 유효한 ADGM 금융 서비스 허가를 보유하고 있습니다.

    스타트업 패키지

    스타트업과 스케일업을 위한 전용 뱅킹 패키지.

  2. 수탁 및 디지털 자산

    규제 기반 암호화폐 뱅킹

    전통적인 은행 업무와 함께 암호화폐 계좌를 제공하는 FINMA 인가 은행.

    기관용 수탁

    유연한 접근 수준을 갖춘 디지털 자산 수탁.

    다중 자산 거래

    주식, 채권, ETF 및 암호화폐를 하나의 플랫폼에서.

    수익률과 예금

    잉여 현금을 위한 정기 예금 및 35일 통지 예금 계좌.

계좌 기준 요건 및 실무 고려 사항

최소 잔액

암호화폐 은행 계좌 / 일상 뱅킹
미공개공개된 최소 잔액 없음.
커스터디(디지털 자산의 안전한 보관, 유연한 접근 수준)
미공개
예금 — 정기예금 및 35일 통지 예금 계좌
미공개
  • 통화

    미공개

    사이트에서는 이용 가능한 법정화폐와 암호자산을 언급하지만, 확인한 페이지에는 그 목록이 나와 있지 않습니다.

  • 직불 및 법인 카드

    계좌에 자금이 입금된 후 발급됩니다.

    법인 카드 한도는 잔액과 매출에 비례합니다.

  • 무역금융

    미공개

    명시된 무역 금융 서비스가 없습니다.

주로 이곳에서 계좌를 여는 고객

적합도 높음
  • 예시 서류기관 디지털 자산 회사
  • 주주UBO가 공개된 기관 또는 펀드 주주
  • 사무실ADGM 또는 해외 인가 법인
  • 거래 흐름국경 간 디지털 자산 거래 및 수탁 흐름
  • 예상 매출기관 수준의 거래량
  • 증빙 준비 완료규제 지위, AML 정책, 자산 출처, 감사받은 재무제표
추가 정보가 필요할 수 있음
  • 상품 요구 사항수표 기능이 있는 AED 운영 계좌가 필요한 UAE 본토 중소기업
  • 활동 유형현금 기반 소매업
  • 상품 요구 사항신용장 및 화환 무역 금융이 필요한 기업
  • 라이선스 활동UAE 인가 소매 금융 상품을 기대하는 고객
  • 활동 유형AML 및 지배구조 체계가 없는 비규제 사업

신청 파일에 맞는 은행 선택

AMINA Bank(아부다비 / ADGM) 신청이 지연되는 이유

관할 범위 제한

AMINA는 자사 상품이 스위스에서 인가를 받았으며 스위스 외 지역에서는 등록되거나 승인되지 않았다고 명시합니다.

ADGM 활동 범위 제한

ADGM 인가는 모든 은행 업무가 아니라 자문 및 주선 활동을 대상으로 합니다.

기관 고객 기준 미충족

고객 초점은 대중 소매가 아닌 기관 및 전문 고객입니다.

AML 체계 미비

디지털 자산 고객에게는 문서화된 AML/CFT 및 지갑 통제가 필요합니다.

자산의 출처

출처를 추적할 수 없는 암호화폐 보유는 실사 기간을 늘립니다.

현지 AED 수요

UAE 국내 AED 청산과 수표가 필요한 고객에게는 적합하지 않습니다.

신청 전 은행 적합성 확인하기

라이선스 경로, 사업 활동, 프로필에 따라 현실적인 은행이 달라집니다. 설립 구조를 알려 주시면 이 은행이 적합한지, 서류 패키지에 무엇이 필요한지, 제출 전에 무엇을 보완해야 하는지 알려 드립니다.

  • 전담 전문가가 고객님의 건을 검토합니다.
  • 서면으로 확정된 업무 범위를 모든 작업에 앞서 제공합니다.
  • 평균 응답 3분 — WhatsApp에서 24 × 7 응대합니다.

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고객 후기

자주 묻는 질문

AMINA Bank(아부다비 / ADGM)는 모든 UAE 사업체에 적합한가요?
모든 신청에 맞는 은행은 없습니다. AMINA Bank(아부다비 / ADGM)가 일부 회사에는 적합할 수 있지만, 실제 적합성은 사업 활동, 소유 구조, 자금 출처, 예상 거래 프로필, 필요한 통화와 서비스, 서류, 그리고 은행의 현재 온보딩 의향에 따라 달라집니다.
Sonsoto가 AMINA Bank(Abu Dhabi / ADGM) 기업 계좌를 보장할 수 있나요?
아닙니다. AMINA Bank(아부다비 / ADGM)는 자체 KYC, 컴플라이언스 및 리스크 심사를 거쳐 최종 결정을 내립니다. 저희는 명확한 신청서 준비를 돕고, 증빙 서류를 조율하고, 합리적인 은행 옵션을 평가할 수 있지만, 승인은 전적으로 은행이 주도합니다.
AMINA Bank(아부다비 / ADGM)는 어떤 서류를 요청할 수 있나요?
요건은 회사와 신청자 프로필에 따라 다릅니다. 여기에는 회사 서류, 주주 및 이사 신분 증명, 소유 기록, 명확한 사업 설명, 예상 거래 세부 정보, 자금 출처 증빙, 그리고 해당되는 경우 계약서, 인보이스, 웹사이트 같은 상업적 증빙이 포함될 수 있습니다.
은행 신청 시 모든 주주가 참석해야 하나요?
항상 그렇지는 않습니다. 방문 요건은 은행의 온보딩 정책, 신청자 프로필, 소유 구조, 서명권자 구성, 계좌 유형에 따라 달라집니다. 일부 경우에는 대면 확인이나 원본 서류 검토가 필요합니다. 저희는 제출 전에 실제 요건을 확인합니다.
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온보딩한 고객이 많을수록 보상이 커집니다.

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규모에 따라 커지는 단계별 보상

추천이 많을수록 더 높은 지급액을 받을 수 있습니다.

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