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오프쇼어 디지털 은행 인가

EQIBank는 도미니카의 1996년 역외은행법 제8호(Offshore Banking Act No. 8 of 1996)에 따라 인가된 디지털 은행으로, 도미니카 연방 금융서비스국(Financial Services Unit)의 감독을 받습니다. 개인 및 기업 당좌 계좌, 다중 통화 계좌, 수탁(커스터디), 암호화폐 OTC, 서비스형 뱅킹(banking-as-a-service)을 제공합니다.

EQIBank가 일반적으로 요구하는 것

신청 서류 준비

01법인 서류6개 항목
  • ✓ 영업 라이선스(발급 완료 및 유효)
  • ✓ 정관 및 부속 정관(MOA / AOA)
  • ✓ 설립 증명서 및 주식 증서
  • ✓ 등록된 사무실 임대차 계약(Ejari / 프리존 임대차 계약)
  • ✓ 계좌 개설을 위한 이사회 결의서
  • ✓ 설립 카드 / 출입국 카드
02주주 및 서명권자 KYC6개 항목
  • ✓ 지분 ≥ 25%인 모든 UBO의 여권 + UAE 비자 페이지
  • ✓ 거주자 서명권자의 에미리트 ID(앞뒷면)
  • ✓ 주소 증명(공과금 고지서, 임대차 계약서 또는 은행 거래 명세서, 3개월 이내)
  • ✓ 각 UBO 및 서명권자의 이력서 / 약력
  • ✓ 재산 출처 및 자금 출처 진술서
  • ✓ 법인 주주가 있는 경우 소유 및 지배 구조도
03사업 서류5개 항목
  • ✓ 한 페이지 분량의 사업 개요: 활동, 지역, 거래 상대방
  • ✓ 12개월 현금 흐름 예측(입금 / 출금 규모)
  • ✓ 샘플 인보이스, 계약서 또는 LOI(무역업의 경우)
  • ✓ 모회사 또는 개인 계좌의 6개월 은행 거래 내역서
  • ✓ 웹사이트 또는 간단한 소개 자료 (서비스 / 기술 분야에 도움)
밝은 책상에서 서류 위에 놓인 손

EQIBank의 강점

  1. 결제 및 통화

    다중 통화 보유

    현지 통화로 환전하지 않고 외화를 보유하고 송금합니다.

  2. 접근성 및 거래 관계

    비거주 법인 계좌

    이 인가는 비거주 고객과의 국제 비즈니스를 위해 설계되었습니다.

    완전 원격 온보딩

    신청은 지점 방문 없이 온라인으로 진행됩니다.

  3. 수탁 및 디지털 자산

    디지털 자산 수탁

    수탁 자산은 총 $20,000,000 한도의 Lloyd's of London 보험으로 보장됩니다.

    암호화폐 OTC 데스크

    뱅킹 및 자산 관리와 함께 OTC 서비스를 제공합니다.

    서비스형 뱅킹

    파트너 기관을 위한 BaaS 플랫폼이 제공됩니다.

계좌 기준 요건 및 실무 고려 사항

최소 잔액

사업자 당좌 계좌
미공개공시된 최소 잔액이나 예치금이 없습니다.
개인 당좌 계좌
미공개
다통화 계좌
미공개
  • 통화

    계좌는 동카리브 달러로 환전할 필요 없이 외화를 자유롭게 보유하고 이체할 수 있습니다; 구체적인 통화 목록은 공개되지 않았습니다

  • 직불 및 법인 카드

    계좌에 자금이 입금된 후 발급됩니다.

    법인 카드 한도는 잔액과 매출에 비례합니다.

  • 무역금융

    미공개

    조회한 페이지에 명시되어 있지 않습니다.

주로 이곳에서 계좌를 여는 고객

적합도 높음
  • 예시 서류비거주 지주회사
  • 주주비거주 개인 또는 법인 주주
  • 사무실오프쇼어 또는 해외 등록 사무소
  • 거래 흐름국경 간 결제 및 디지털 자산 흐름
  • 예상 매출해당 없음 — 공표된 매출 구간 없음
  • 증빙 준비 완료설립 서류, UBO 공개, 자금 출처, 신청 수수료
추가 정보가 필요할 수 있음
  • 상품 요구 사항현지 결제를 위해 AED IBAN이 필요한 UAE 본토 회사
  • 상품 요구 사항WPS 급여 지급과 UAE 수표가 필요한 기업
  • 상품 요구 사항UAE 무역 금융 및 신용장(LC)이 필요한 회사
  • 라이선스 활동CBUAE 규제를 받는 은행과의 거래 관계가 필요한 고객
  • 컴플라이언스 적합성주요 관할권의 예금자 보호가 필요한 신청자

신청 파일에 맞는 은행 선택

EQIBank 신청이 지연되는 이유

오프쇼어, UAE 인가 아님

EQIBank는 UAE 중앙은행이 아니라 도미니카에서 인가를 받았습니다.

환불 불가 신청 수수료

모든 신청 수수료는 결과와 관계없이 환불되지 않는 것으로 명시되어 있습니다.

거주자 고객 제한

이 은행 인가는 비거주 개인 및 법인 고객으로 범위가 한정됩니다.

거래 상대방 수용성

일부 UAE 및 해외 거래 상대방은 오프쇼어 은행에 신중한 태도를 보입니다.

서류 요구 수준

법인 구조에는 완전한 UBO 및 자금 출처 증빙이 필요합니다.

현지 결제 공백

UAE 국내 청산 수요는 오프쇼어 계좌로 충족되지 않습니다.

신청 전 은행 적합성 확인하기

라이선스 경로, 사업 활동, 프로필에 따라 현실적인 은행이 달라집니다. 설립 구조를 알려 주시면 이 은행이 적합한지, 서류 패키지에 무엇이 필요한지, 제출 전에 무엇을 보완해야 하는지 알려 드립니다.

  • 전담 전문가가 고객님의 건을 검토합니다.
  • 서면으로 확정된 업무 범위를 모든 작업에 앞서 제공합니다.
  • 평균 응답 3분 — WhatsApp에서 24 × 7 응대합니다.

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고객 후기

자주 묻는 질문

EQIBank는 모든 UAE 기업에 적합한가요?
모든 신청에 맞는 은행은 없습니다. EQIBank가 일부 회사에는 적합할 수 있지만, 실제 적합성은 사업 활동, 소유 구조, 자금 출처, 예상 거래 프로필, 필요한 통화와 서비스, 서류, 그리고 은행의 현재 온보딩 의향에 따라 달라집니다.
Sonsoto가 EQIBank 법인 계좌 개설을 보장할 수 있나요?
아니요. EQIBank는 자체 KYC, 컴플라이언스 및 리스크 검토를 거쳐 최종 결정을 스스로 내립니다. 저희는 명확한 신청서 준비, 증빙 서류 조율, 합리적인 은행 선택지 평가를 도와드릴 수 있지만, 승인은 전적으로 은행이 주도합니다.
EQIBank는 어떤 서류를 요청할 수 있나요?
요건은 회사와 신청자 프로필에 따라 다릅니다. 여기에는 회사 서류, 주주 및 이사 신분 증명, 소유 기록, 명확한 사업 설명, 예상 거래 세부 정보, 자금 출처 증빙, 그리고 해당되는 경우 계약서, 인보이스, 웹사이트 같은 상업적 증빙이 포함될 수 있습니다.
은행 신청 시 모든 주주가 참석해야 하나요?
항상 그렇지는 않습니다. 방문 요건은 은행의 온보딩 정책, 신청자 프로필, 소유 구조, 서명권자 구성, 계좌 유형에 따라 달라집니다. 일부 경우에는 대면 확인이나 원본 서류 검토가 필요합니다. 저희는 제출 전에 실제 요건을 확인합니다.
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완료 후 30일 이내 지급

계좌로 바로 입금됩니다.

규모에 따라 커지는 단계별 보상

추천이 많을수록 더 높은 지급액을 받을 수 있습니다.

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